防范非法证券期货宣传月 | 投资理财不受骗，查清资质是关键
2023-05-24
深耕港股·价值投资·长期回报
“N倍杠杆，一个涨停，本金翻倍”，投资者听到很可能会心动。但是要小心，这是非法证券期货活动的惯用话术。近年来，不少投资者因为被卷入非法证券期货活动，遭受了巨大的经济损失。
案例一：非法荐股、股市黑嘴
一家自称是正规投资咨询公司的“XX财经”联系上了李先生，该公司声称依托大数据和量化交易，且与大部分券商有合作关系，能更敏锐获得内幕消息，所有客户都一定会赚钱。
该公司安排了一位“专家”用QQ对李先生进行指导， “专家”连续几天都在开盘前告知一只股票代码，然后让李先生关注这只股。果不其然，该股票当天会被“拉涨停”,经过多次关注，李先生对“专家”可以操作股票、有先手信息深信不疑。
李先生购买了会员服务并按照“专家”指示购买股票，先是小赚了几千元，便继续加大投入，结果却发现每只股票都是在高点建仓，又多次按“专家”指示割肉调仓，最后却被深套。李先生试图与该公司的工作人员协商解决退款等事宜，对方却千方百计推诿，只承诺更换更好的“专家”，最后干脆不理不睬、断绝一切联系。李先生不但没有解套，反而损失十几万元。
案例二：非法发行股票
沈女士刚拿到年终奖，就接到了某私募基金公司的陌生来电，电话那头称XX跨国公司获得了欧洲某国证券交易所批准，即将在该国主板上市。基金公司为了回馈投资者，代表XX跨国公司向广大投资者出售原始股，原始股价格较低，一旦公司上市成功，将获得巨大收益。若上市不成功，公司则以高于投资者购买价的金额回购股份，稳赚不亏。
沈女士一听还有这等好事，急忙上网查询XX跨国公司资料，发现该公司注册在国内某贸易区，而且官网简介上写着公司受到国家特殊政策扶持。沈女士生怕错过赚钱良机，立刻联系基金公司客服，将资金汇入了对方账户，坐等公司上市本金翻倍。
不久，沈女士便看到新闻，XX跨国公司编造了公司即将在境外上市的虚假消息，且通过私募基金公司销售原始股涉嫌非法发行股票，已受到监管处理。
案例三：场外配资
小程加入了一个名叫“金股群”的微信群，某投资大V发表了一番“高谈阔论”引起了小程的兴趣，随后小程主动添加了大V好友。大V经常给他发一些市场观点与投资建议，加深了小程对其专业度的信任。
某天，大V向他推荐了一个股票配资平台，声称配资买卖股票可获高额回报，5万元以下本金对应2倍收益、6万元至20万元本金对应3倍收益……本金越多收益越高。小程在大V的指导下，向该平台注资，短短几天时间，账户盈利金额便超过了百万元。
正当小程欣喜准备提现时，却发现需要继续注资才能解锁提现权限，于是只能硬着头皮再次注入，但是无论注入多少都无法提现。事实上，该平台并没有接入到真实的证券市场，资金也没有进入正规的第三方存管银行账户，而是直接转入了骗子的私人账户。
防范妙招
上述都是非法证券期货活动的典型案例，投资者在投资过程中应选择合法机构，提升自身的风险防范意识和自我保护能力，谨防上当受骗。在此，我们也提供几招帮助大家防范此类陷阱：
1、辨识主体资格
开展证券期货业务，需要经中国证监会核准，取得相应业务资格。未取得相应业务资格而开展证券期货业务的机构，是非法机构。可通过证监会、证券业协会、证券投资基金业协会、期货业协会网站查询合法证券期货经营机构及其从业人员信息或向当地证监局核实。
2、辨识业务真实性
如果想知道某家公司的股票是否获准公开发行，可以到证监会、沪深交易所和北交所网站进行查询；新三板挂牌公司的信息，可以通过中小企业股份转让系统有限公司网站进行查询。
3、辨识营销方式
证券期货交易是有风险的，不可能稳赚不赔。当看到自称能帮投资者“选到黑马股”、 “稳赚不赔”的“专家”时，要提高警惕性。
4、辨识互联网址
可通过证监会、证券业协会、证券投资基金业协会、期货业协会网站查看合法证券期货经营机构的网址，也可通过工信部的ICP/IP地址/域名信息备案管理系统查询合法机构的备案网址。
5、辨识收款账号
证券期货业务的收款账户应是对应金融机构的公司账户。如果看到收款账户是个人账户或者户名与金融机构名称不符时，投资者应该果断拒绝转账要求。
参考资料：中国证监会《如何辨识非法证券期货活动》
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